6000只公募基金 到底該怎麽選?
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6000只公募基金 到底該怎麽選?

2019-7-2| 發布者: 今財網| 查看: 302| 評論: 0
摘要: 擺在基民面前的,是一張龐大的基金投資網。有數據顯示,截至2019年6月末,公募基金數量已經達到6000只。目前,公募基金的投資標的涵蓋股票、債券、基金、另類投資品等等。面對琳琅滿目的基金産品,如何選基成爲一個 ...
擺在基民面前的,是一張龐大的基金投資網。
有數據顯示,截至2019年6月末,公募基金數量已經達到6000只。目前,公募基金的投資標的涵蓋股票、債券、基金、另類投資品等等。面對琳琅滿目的基金産品,如何選基成爲一個問題。
如同投資者選擇“將投資這件事交給專業的人”所以選擇基金産品,有人選擇“將選基金這件事交給專業的人”所以選擇FOF或投資顧問,但也有人更願意自己比較産品進行選擇。不管是哪種方式,只要是能賺錢的就是好方式。那麽當前專業的基金研究人士、FOF基金經理怎麽選擇基金,個人自己DIY基金組合時又應當如何做呢?
投顧薦基需關注專業度有效性
萬事開頭難,基金按照不同的標准有不同的分類:開放式/封閉式、主動型/被動型、股票型/債券型/混合型/FOF/QDII等,面對六千只不同類型的基金,投資經理們是如何幫助投資者開啓養基之旅呢?
某大型銀行的理財經理表示,明確投資者的投資風險偏好是第一步,在投資者之前,投資顧問需要充分了解客戶情況,包括年齡收入、家庭結構、資産情況等等,用以綜合判斷投資者的風險承受能力。“不同的人風險偏好各有差異,無論是購買基金還是進行其他理財投資,恰當和匹配是最重要的。”
和自選基金相比,投資顧問的優勢在于選基專業化和適配性。該理財經理表示,“我們的優勢之一就是總行擁有自己專業的基金研究團隊,會去跟蹤和尋找管理人比較好,長期業績表現優異的産品。我們再結合投資人的需求,比如想買某類基金或做基金組合,從我們精選的基金池中挑選風格吻合風險匹配的好産品。”同時,其表示,隨著行情變化和基金後期表現,他們還將適時給出一些調倉建議。但其也坦言,“我們的客戶有很多,很難面面俱到定期去針對每個人發送專業報告和動態調整策略,但是如果客戶有任何問題都可以隨時找我們。”
實際生活中,並不是每個人都能享受到精准細致化的貼身投顧服務,然而金融科技正在努力實現這一點。金融科技賦能之下,中國銀行、廣發銀行、興業銀行等多家銀行均上線相關智能投顧服務,目前也取得了一定成績。如招商銀行的摩羯智投如今累計銷售規模已達到122.33億元。銀行端之外,第三方銷售平台也在積極開發AI金融應用,如今年6月,螞蟻財富首次推出AI新應用——“智能理財助理”,爲投資者提供當前理財健康體檢、根據投資目標推薦不同的策略,再基于投資者風險、資金投資年限、預期收益和基金過往收益情況爲投資者推薦適合的基金。

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